Koncentracijsko tveganje
Ocena izpostavljenosti, kadar je več kot 40 % premoženja vezano na eno sredstvo, podjetje ali sektor. Predlagamo postopno diverzifikacijo brez davčnih stroškov.
Upravljanje tveganj
Ali veste, kje je vaše premoženje resnično izpostavljeno?
Sistematična analiza tveganj za premožne posameznike in lastniške strukture v slovenskem in mednarodnem okolju.
Tveganje, ki ga ne vidite, je nevarnejše od tistega, ki ga poznate
Večina premožnih posameznikov pozna tržna tveganja, ne pa strukturnih, pravnih in nasledstvenih.
Pri Zupančič & Vidmar izvedemo celovit pregled vašega premoženja in identificiramo izpostavljenosti, ki jih standardni finančni nasveti pogosto spregledajo: koncentracijsko tveganje v eni sami dejavnosti ali nekretnini, valutna neravnovesja med dohodki in obveznostmi, pomanjkljive klavzule v pogodbenem varstvu, ter odsotnost jasnih mehanizmov za prenos lastništva ob nepričakovanih dogodki. Vsak pregled se zaključi s pisnim poročilom z ocenami po resnosti in predlogi za odpravo – v slovenščini, z referencami na veljavno zakonodajo.
Kaj vključuje analiza tveganj
Šest področij, ki jih sistematično pokrijemo v vsakem mandatu.
Valutna izpostavljenost
Analiza neskladij med valuto premoženja in valuto obveznosti ter življenjskih stroškov, vključno s priporočili za naravno ali instrumentalno varovanje.
Pogodbeno varstvo
Pregled delničarskih sporazumov, posojilnih pogodb in najemnih razmerij z vidika klavzul, ki ščitijo ali ogrožajo kapital v primeru sporov ali insolventnosti.
Nasledstveno tveganje
Identifikacija vrzeli v nasledstvenem načrtu – od oporoke do lastniških prenosov in trust struktur, ki zagotavljajo kontinuiteto brez zapletenih zapuščinskih postopkov.
Regulatorno in davčno tveganje
Spremljanje sprememb v slovenskem in EU davčnem pravu ter pravočasno prilagajanje struktur, preden spremembe začnejo učinkovati.
Operativna tveganja
Za poslovne lastnike analiziramo ključne osebe, zavarovalniška kritja in odvisnost od posameznih partnerjev ali kupcev, ki ogrožajo vrednost podjetja.
Kako poteka proces analize
Od prvega posveta do predaje pisnega poročila v štirih tednih.
Proces se začne z uvajalno sejo, v kateri zberemo dokumentacijo o premoženjski strukturi stranke. Sledi kvantitativna analiza v našem uradu v Kopru, kjer svetovalci modelirajo scenarije stresa za posamezne razrede sredstev. V tretji fazi opravimo intervjuje z zunanjimi strokovnjaki stranke (odvetnik, notar, računovodja) ter usklajevanje priporočil z obstoječimi pravnimi obveznostmi. Zaključno poročilo vsebuje numerične ocene tveganj, prednostni seznam ukrepov in terminski načrt implementacije. Vse v pisni obliki, podpisano, z datumom veljavnosti analize.
„Nisem vedel, da je naša nepremičninska holding izpostavljena davčnemu tveganju v dveh državah hkrati. Analiza Zupančič & Vidmar je to razkrila v prvih štirinajstih dneh in nam prihranila znesek, ki je večkratnik honorarja. Poročilo je bilo tako konkretno, da sem ga lahko neposredno predal odvetniku za implementacijo.“
Andreja Hočevar, Ljubljana – lastnica portfelja nepremičnin
Preverite svojo izpostavljenost brez obveznosti
Naš svetovalec vam v 60 minutah prikaže najpomembnejše vrzeli v vaši sedanji strukturi.
Dogovorite se za uvodni posvet