Strateški pregled portfelja
Neodvisna ocena obstoječih naložb, zavarovalniških pogodb in strukturiranih produktov – z vidika stroškov, tveganja in primernosti za vaše dolgoročne cilje.
Neodvisno svetovanje
Nasvet brez prodajnega motiva – samo vaš interes šteje
Neodvisno fiduciarno svetovanje za zaščito in ohranjanje kapitala, brez vezanosti na produkte ali provizije tretjih strank.
Kaj pomeni resnično neodvisno svetovanje?
Svetovalec, ki prejema provizije od tretjih strank, ima drugačne spodbude od tistega, ki mu plačate vi.
Večina finančnih svetovalcev v Sloveniji deluje na modelu provizij od zavarovalnic, bank ali investicijskih hiš. To ni prepovedano, je pa v temelju strukturiran konflikt interesov: priporočila so vsaj delno obarvana z donosnostjo za svetovalca. Pri Zupančič & Vidmar smo se od samega začetka zavestno odločili za fee-only model – plačate nam neposredno, mi ne prejemamo ničesar od tretjih strank. To pomeni, da lahko brez pridržka priporočimo katerokoli rešitev na trgu, vključno s tisto, pri kateri ne zaslužimo nič razen vašega honorarja.
Področja neodvisnega svetovanja
Prilagodljive storitve za različne faze življenja premoženja.
Načrtovanje likvidnostnih potreb
Analiza prihodnjih denarnih tokov in opredelitev likvidnostnih rezerv za osebne, poslovne in nasledstvene potrebe, da boste pripravljeni na vsak scenarij.
Selekcija zunanjih strokovnjakov
Neodvisna presoja in priporočilo pri izbiri odvetnikov, notarjev, revizorjev in upravljavcev premoženja v zadevnih jurisdikcijah – brez referalnih provizij.
Letna revizija strategije
Vsakoletni strukturiran pregled celotne strategije zaščite kapitala: ali so predpostavke še veljavne, ali so se tveganja spremenila in kateri ukrepi so potrebni v naslednjih dvanajstih mesecih.
Pogosta vprašanja o neodvisnem svetovanju
Kako poteka obračun honorarja?
Honorar zaračunamo na podlagi fiksne projektne cene ali urne postavke, odvisno od obsega angažmaja. Pred začetkom dela prejmete pisno ponudbo z natančno opredelitvijo obsega in cene – brez presenečenj.
Ali delate tudi s strankami izven Kopra?
Da. Večina naših posvetovanj poteka v pisarni v Kopru, a redno izvajamo videokonferenčne seje in terenski obiski za stranke v Ljubljani, Mariboru in v tujini. Stranka ne rabi biti fizično prisotna pri vsakem srečanju.
Kateri obseg premoženja je smiseln za angažma?
Naše storitve so primerne za posameznike in poslovne lastnike s premoženjsko maso nad 500.000 EUR ali z lastniško strukturo, ki vključuje vsaj dve pravni osebi. Za manjše primere brez kompleksnosti priporočamo specializiranega osebnega finančnega svetovalca.
Ali ohranite zaupnost naše situacije?
Absolutno. Zavezujemo se s pogodbo o zaupnosti pred vsako izmenjavo informacij. Nobena vaša informacija ne zapusti pisarne brez vašega izrecnega pisnega soglasja. Vsi zaposleni so vezani z internimi protokoli o varovanju podatkov, ki presegajo zahteve GDPR.
„Po dvajsetih letih dela z bančnimi svetovalci sem prvič dobil nasvet, ki je bil popolnoma osvobojen produktnih priporočil. Zupančič & Vidmar sta pregledala moj portfelj in ugotovila, da sem za enako tveganost plačeval štirikrat višje provizije od tržnega povprečja. Prihranek pri stroških je bil opazen že v prvem letu.“
Miroslav Ferlič, Portorož – upokojeni poslovnež
Kdaj ste nazadnje prejeli nasvet brez prodajnega interesa?
Dogovorite se za uvodni posvet in preverite, ali bo neodvisno svetovanje dodalo vrednost vaši situaciji.
Zahtevajte uvodni posvet